本記事では、AFPの概要とメリット・デメリット、かかる費用、更新要件やおすすめ講座等を紹介します。

AFP資格とは？

概要

AFPとは、Affiliated Financial Plannerの略です。

日本FP協会によれば、

確かなFP技能を持った信頼の資格です
AFP資格は、FPとして必要かつ十分な基礎知識を持ち、相談者に対して適切なアドバイスや提案ができるFP技能を習得した者に与えられる資格です。日本FP協会では資格認定に際して「教育」「試験」「倫理」を重視し、健全で質の高いFPの育成に努めるとともに、継続的な能力の維持向上を図っています。

出典：日本FP協会「AFP資格とは？」　

ということで、FP協会お墨付きの信頼度の高いFPといえます。

AFPのメリット

AFPのメリットは以下のとおりです。

① 最新知見を入手できる
AFPになると、毎月FPジャーナルなるものが送られてきます。
FPとして必須である法改正等の最新情報を受け身で入手できます。

② スタディグループ（SG）等で交流できる
FP協会が主催するスタディグループ等に参加することで、FPの人脈を築くことが可能です。

③ FP協会のお墨付きが得られる
AFPを取得すると、FP協会から「継続教育（更新要件）を受け、一定以上の知識があり（FP2級）、高い倫理観（会員規程）をもったFPである」ことを証明されます。このため、自らが高い信頼度を持ったFPであると名乗ることができるといえます。

④ カッコイイカードとバッヂが貰える
AFP認定されるとカードとバッヂが貰えます。
また、名刺に「AFP」のロゴを印刷することができるようになります。

AFPのデメリット

AFPのデメリットはやはり「かかる費用が高い」ことです。

具体的には、

• 日本FP協会への入会金1万円
• 年会費1.2万円
• 資格更新のための講座費用

がかかります。
初年度2万2千円、その後毎年1万2千円だけでも高いのですが、さらに資格更新するには、継続講座等を受講する必要があります。
講座は価格範囲は広く、高いものだと簡単に数万円行ってしまいます。

なお、継続講座を受講する場合は後述するとおり、ARTISのＦＰ資格継続教育パックがおすすめです。

AFPは取るべきか？

以上のメリット・デメリットを踏まえて、AFPを取るべきか考えてみましょう。
ここでは、専業FPや金融業界に無関係であるという観点で考えます。

結局は、メリットにどれだけ魅力を感じられたかです。

先述のメリットのうち、「SG等による交流」、「協会のお墨付き」、「AFPの証明（バッヂ等）」は、実際のところ専業FPや金融業界勤務でもなければ役立つ場面は少ないでしょう。
加えて、実業務で役立つといっても、顧客が「AFPってなに？」と思うだけの場合が圧倒的に多いと考えられますし、SG等の交流も、そういったものに参加したい人は今の時代SNS等でいくらでも探せるかと思います。

そのため、一般人に最も価値があるのは「毎月のFPジャーナルで最新知見が得られる」ことでしょうか。
一方で、最新情報はアンテナを高く持てば、それこそネットでより早く入手可能です。

したがい、毎月1000円（年会費12000円）で自動的にFPに係る最新情報を入手できることに魅力を感じるなら、AFPになる価値があると考えられます。

なお、最上位の民間FP資格である「CFP」を取得したい場合は、AFP資格が必須ですので、迷うことはありませんね。

慌てて登録する必要はない

AFPは、「FP2級合格」あるいは「AFP認定研修修了」の翌々年度末まで登録可能です。
つまり2年以上の登録猶予があります。

AFPに登録するか迷っている人は、じっくり必要かどうか考えましょう。

AFP資格取得要件

AFPになるためには、以下の要件を満たす必要があります。

• AFP認定研修を修了する
• FP2級試験（国家資格）に合格する
• 日本FP協会に登録する

3つ要件があり、面倒な感じがしますが、AFP研修は難しいものではなく、FP協会への登録はお金を払うだけですので、FP2級に合格すれば基本的にAFPも簡単にとれます。

順序的には、AFP認定研修合格（FP2級の受検資格取得）⇒FP2級合格⇒協会登録とするのが、FP3級を無視できるため、最も効率的ですね。

AFP認定研修を簡単に合格する方法は以下の記事を参照ください。

【FP2級資格取得②】AFP認定研修でいきなり提案書を提出してみた【即日(1日)合格！最短合格法？】

FP（ファイナンシャル・プランナー）2級の受験資格として、FP3級の合格あるいはAFP資格の取得等が必要となります。私がFP2級を受験するにあたっては、受験資格取得のため「AFP認定研修」を受講することとしました。AFP認定研修...

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2019.03.04

AFPの更新要件とおすすめ講座

更新要件

AFPの更新には、2年毎に継続教育単位を15単位取得する必要があります。

単位取得には、FPジャーナルの問題を解いたり、セミナー参加、講師の実施、書籍の発行等様々な方法がありますが、やはりそこそこお金がかかります。

例えば、FP協会による単位取得のモデルケースにを参考にすると、2年で1万円程度はかかりそうです。

が、格安講座もありました。お馴染みのARTISです。

AFP資格更新（継続）のための講座

まず、資格更新には、ＦＰ資格継続教育パックが良いでしょう。
なんと、2600円で継続教育が即日終えられます。

また、パッケージの種類も充実しており、興味がある分野を選択することが可能です。

更新期限が迫っていても安心ですね。

【ＦＰ資格継続教育パックでＡＦＰを更新する】

AFP認定研修のおすすめ講座

また、以前紹介しましたが、これからＡＦＰ認定研修を受ける方は、こちらもＡＲＴＩＳのＡＦＰ認定研修（基本課程）がおすすめです。

業界最安値かつ最速でＡＦＰの認定（ＦＰ２級の受検資格）を取得することができます。

【FP2級資格取得②】AFP認定研修でいきなり提案書を提出してみた【即日(1日)合格！最短合格法？】

FP（ファイナンシャル・プランナー）2級の受験資格として、FP3級の合格あるいはAFP資格の取得等が必要となります。私がFP2級を受験するにあたっては、受験資格取得のため「AFP認定研修」を受講することとしました。AFP認定研修...

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2019.03.04

まとめ

以上、AFPの概要とメリット・デメリット、かかる費用、更新要件やおすすめ講座等の紹介でした。

個人的には、割高だなぁという印象です。

AFP資格にかかるお金は、仕事で必要かつ費用会社持ちとかでなければ、ファイナンシャル・プランニングする上でカットすべき費用な気がします。

非業界人であれば、AFPを取得するかどうかの目安は、FPジャーナルに月1000円の価値が見出せるかどうかですね。
更新・取得自体はARTISのおかげで大分緩和されているように感じます。

【ＦＰ資格継続教育パックでＡＦＰを更新する】

【ＡＦＰ認定研修（基本課程）を受ける】

そう、FP2級試験の合格発表日です。
自己採点の結果では余裕合格だったものの、マークミスがないか等々、やはり少し不安はありました。

結果から言うと、「合格」でした。

【合格発表はこんな感じです↓】
合格発表は以下のサイトで確認できます。
日本FP協会合否照会：https://www.jafp.or.jp/resultP/rs001pbl.do

アクセスすると次のような画面が表示されるので、必要事項を入力します。
若干2000年台前半頃の雰囲気を感じます。

入力後、ログインすると・・・

合格！！
しかも「完全合格」です。

学科＋実技という意味で完全なんでしょうけど、何となく違和感があります。

とりあえず、無事合格ということで安心です。
FPの知識は有用なので、維持向上に努めたいですね！

私はARTISでAFP認定＋勉強し、合格しました。
（業界最安値です）

【アーティスでAFP認定研修を受講する】

最短でFP2級を取得する方法は以下です。

https://www.spin-orbit.com/archives/fp_2_5.html

目次の通りに関連記事を読み進めていただければ、知識0からでもFP2級を効率良く取得する方法がわかります。

FP2級とAFPの概要

FP2級とはそもそも何なのか？AFPとは？という基本事項に加え、なぜ3級ではなく「2級」から受検するのか等を以下の記事にて解説しています。

【FP2級資格取得①】ファイナンシャル・プランニング（FP）技能検定2級 合格への道【ファイナンシャルプランナー】

ファイナンシャル・プランニング技能検定をご存知ですか？ 知らずとも、「ファイナンシャル・プランナー」であればきいたことがあるのではないでしょうか。 この度、ファイナンシャル・プランナー（FP）2級を受験することとしましたので、受験ス...

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2019.02.21

AFP認定研修

おすすめの講座

ゼロからFP2級を受検するには、受検資格として、FP3級の合格やAFP認定研修の合格等が必要となります。

著者としては、FP3級を受けるメリットはないと考えており、AFP認定研修がWEBで完結かつ簡単に取得可能であるため、AFP認定研修の合格を受験資格とすることをおすすめします。

AFP認定研修を取得するにあたっては、通信講座等の受講が必要となります。
おすすめは業界最安値の資格取得ドットコム（ARTIS）です。

詳細は前節で紹介した記事に記載しておりますが、著者はARTISのみを利用して、AFP認定研修を最短でクリアかつFP2級試験において、余裕をもって合格点に達しています。

＞＞ＡＲＴＩＳのＡＦＰ認定研修（基本課程）を受ける＜＜

したがって、FP2級を取るという目的においては最安値のARTISでOKです。
ただし、時間と手間を惜しまない人は、FP3級を合格してからステップアップした方が安いです。

提案書の攻略

AFP認定研修をクリアするには、「提案書」を作成し、審査に合格する必要があります。

本来、なかなか面倒なようですが、著者は以下記事のとおり、知識ゼロベースからFP2級の勉強初手で「提案書」を提出し、合格しています。
その気になればAFPの学科試験よりも先に合格できるのです。

受検申請時期の関係で急いだのもありますが、受検資格取得時期がネックになっている方にはおすすめできる手法です。

【FP2級資格取得②】AFP認定研修でいきなり提案書を提出してみた【即日(1日)合格！最短合格法？】

FP（ファイナンシャル・プランナー）2級の受験資格として、FP3級の合格あるいはAFP資格の取得等が必要となります。私がFP2級を受験するにあたっては、受験資格取得のため「AFP認定研修」を受講することとしました。AFP認定研修...

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2019.03.04

受検申請

AFP認定研修に合格（あるいはFP3級に合格等）したら、いよいよ受検申請です。
申し込み手順を以下の記事にて解説しています。

特別な事情が無い限り、「FP協会」で試験を受けましょう。

【FP2級資格取得③】AFP認定研修の修了証明書を受領したので受検申請してみた【申し込み手順】

FP（ファイナンシャル・プランナー）2級取得シリーズの第三弾です。 AFP認定研修の修了証を無事取得できたため、FP二級の受検申請をしてみました。 今回は、AFP認定研修を受検資格とした場合のFP二級受検申請方法を紹介します。 ...

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2019.03.27

勉強・受検・合格

AFP認定と受検申請を無事終えたら、本格的に勉強しましょう。
著者は40時間程度の勉強で合格しました。

従い、時間の取り方次第では、1ヶ月もかけずに合格可能と言えます。

受検後は、その日の17:30に模範解答が公開されますので、採点してみましょう。
そして、合格発表日に晴れてFP2級の資格取得者となります。

【FP2級資格取得④】FP2級1発合格！試験結果とその勉強法まとめ

2019年5月26日に、FP2級の試験を受けてきましたので、その結果等を報告します。 結果だけ先に述べると、無事合格ラインを超えていました。 トータルの勉強時間は40時間程度です。 本記事では、自己採点の結果と勉強実績を紹介し...

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2019.05.28

FP2級受検のススメ

FP2級に係る勉強では、人生において非常に重要である「お金」について幅広く学ぶことができます。
合格レベルまで到達すれば、税金、保険や年金制度への疑問も解決され、不動産や投資の基礎知識も習得できます。

そして、自らのライフプランの設計に非常に役立ちます。

知識を得るだけであれば、資格取得しなくても良いのですが、やはり何か目標があった方がやる気も出ますし、達成感がありますよね。

社会人の方はもちろん、大学生にもおすすめできる資格です。
大学生であれば、ついでに履歴書にも書けますね。

興味を持たれたら、受検を検討されてみてはいかがでしょうか？

＞＞ＡＲＴＩＳでＦＰ２級を取得する＜＜

結果だけ先に述べると、無事合格ラインを超えていました。
トータルの勉強時間は40時間程度です。

本記事では、自己採点の結果と勉強実績を紹介します。

自己採点結果

FP協会から出される模範解答で自己採点した結果、

学科試験：50/60（合格ライン60％＝36/60）
実技試験：90点（合格ライン60点）

となり、学科/実技ともに無事合格ラインを超えていました。

学科、実技ともに、私が集中していた過去5回分の試験には出てきていない問題が散見され、若干焦りましたが、無事突破できて良かったです。
これは、後述する過去問周回勉強法でも、十分な応用力が付くという根拠でもあります。

合格発表まで確定ではありませんが、そこそこ合格ラインに対して余裕があるので、恐らく大丈夫でしょう。

合格までの勉強方法

私が40時間程度の勉強時間で合格した方法を紹介します。
ネット情報なのでどの程度確かかはわかりませんが、FP2級取得に要する勉強時間は平均300時間だそうです。

それに対し、以前、60時間での合格を目指しておりましたが、さらに短縮した40時間での合格を実現しました。
40時間に収めたというよりも、やる気が起きず60時間もできなかったというだけだったりしますが

受験者の基本スペック

この手の攻略法では、そもそも受験者と基本スペックが違うから参考にならないという意見もよくみかけます。

著者のスペックは以下のとおりです。

学歴：理系院卒
年齢：30代前半
職業：金融とは無縁のサラリーマン
お金に係る知識：投資をかじった程度

学歴だけみると、何となくそこそこな感じにみえるかもしれませんが、大学生以降で得た知識は一切使いませんでした。

また、サラリーマンではあるものの、金融業界、保険業界とは無縁の理系エンジニアです。

投資歴は多少あれど、60問中2，3問程度の知識です。
そして、その他FPに関わる知識は義務教育（相続のよくある配分等）レベルでした。

加えて、勉強の才能のようなものも、暗記は苦しいので嫌いですし、集中力もあまり持たないタイプです。
（集中力が持たないので、結構な割合でスマホゲームと「ながら」していました）

以上より、FP2級は効率よく勉強すれば、人を選ばず短時間で合格可能であると考えられます。

勉強方法

勉強方法は至って簡単です。
「ひたすら過去問を周回する」ことです。

そして、間違えたところの解説を読み、可能な限り関連箇所の勉強をする。
また、正解しても、少しでも自信が無い選択肢等があれば、「なぜ」その解答になるのか理解します。

このパターンで、疑問を残さず9割程度解けるようになれば、その回はクリアとして良いでしょう。

これを過去10回分もやれば相当な実力がついていることでしょう。

私は過去5回分を周回しました。
周回数は人によりけりですが、物覚えの良い人なら2周くらいで行ける気もします。

平日は学科or実技を1回分、休日は学科＋実技を1回分といった感じで、GW頃からスタートしています。
1日30分～2時間程度ですね。

平日は、やる気が出ない日は学科を半分（30問）だけやったりしていました。

利用したサイトと使い方

私はAFP認定研修が必要だったため、ひたすらアーティスの基礎講座にセットされている過去問と模擬試験を周回しました。

アーティスは、ベタではありますが問題の解説のほか、関連テキストがリンクされており使いやすかったです。
通常の学習コースは殆ど使いませんでした。

また、試験を周回と書きましたが、ゼロベースで始める場合は、初回は全く問題をやらずに解説から読んだ方が効率が良かったりします。

一方で、アーティスにも弱点があり、実技試験の過去問がなく、模擬試験等においても実際の試験より難易度が低く設定されています。
具体的には、試験では記述式で選択肢がない問題が多数ありますが、アーティスの模擬試験では全て択一問題となっています。

そのため、実技試験については、他の過去問サイトも眺めておいた方が良いでしょう。
私の場合は、アーティスの実技問題だけでも過去問で8割とれるくらいになっていましたので、十分といえば十分です。

【アーティスでAFP認定研修を受講する】

まとめ

以上、FP2級を1発で合格するまでの勉強法と、その結果でした。

資格取得において、過去問をひたすら解くのは最も合理的かつ確実な攻略方法です。
過去問を深く潜る程、要点が頭の中で整理されて行き、合格点のベースが確実に構築されます。

AFP認定研修の修了証を無事取得できたため、FP二級の受検申請をしてみました。

今回は、AFP認定研修を受検資格とした場合のFP二級受検申請方法を紹介します。

AFP認定研修の修了証明書

FP二級の受検資格の１つとして、AFP認定研修の修了があります。
私はアーティスで取得しました。

AFP認定研修を修了すると、以下のような修了証明書が送付されてきます。

AFP認定研修は、アーティスの場合、初日でも合格要件を満たすことが可能ですが、修了には研修開始から1ヶ月以上経過している必要があります。
そのため、FP2級の受検資格としてAFP認定を受講する場合は、受検申請締切日から1ヶ月以上前に受講開始しましょう。

なお、試験は年3回（1月、5月、9月）あります。
受検申し込み締め切りは概ね2ヶ月前ですので、余裕をもって勉強計画を立てましょう。

【アーティスでAFP認定研修を受講する】

FP二級の受検申請手順

AFP認定研修の修了証明書を受領したら、早速FP二級の受検申請をしましょう。
FP二級は「日本FP協会」と「金融財政事情研究会」のいずれかで受験可能ですが、金融系のバックグラウンドがない方は日本FP協会での受検をおすすめします。

そのため、今回は日本FP協会での受検申請手順を紹介します。

日本FP協会にアクセス

まずは以下のURLにアクセスしましょう。

日本FP協会：https://www.jafp.or.jp/exam/app/2fp.shtml

「2級個人申請」をクリックします（個人の場合）。

すると、申し込みのフローが表示されますので、さらっと読んだら「新規受験申請」をクリックします。
本記事では、5月受検のため5月と表示されています。

受検者情報の入力

注意事項を読んだら、「同意」し、受検者情報を入力しましょう。

「受検者資格情報」には、AFP認定研修修了証明書の受講番号13桁を入力しましょう。

受検地は都合の良いところを選択し、受検する試験は該当するものを選びましょう（初回受検なら学科＋実技）。
受検地については、試験会場が申し込みより後に決まるため、駅に近いかどうかは運次第です。

試験免除については、初回受検の方は関係ありません。

あとはAFP認定研修受講状況に「修了」を選択して「次へ」を押下します。

以降、そんなに迷うところはないでしょう。

決済方法の選択

申請内容の確認で間違いがないことを確認したら、支払い方法を選択します。

個人的にはクレジットカードが楽ですね。

お好みの決済方法を選択して、支払いましょう。

カードの場合、決済完了でこのような画面になります。

8,800円。
数ある資格ビジネスの中では良心的かもしれませんね。

後は、試験1ヶ月前頃に届く受検票をもって試験に臨むのみです。

まとめ

以上、AFP認定研修の修了証明書を用いたFP2級受験申請方法でした。

ひとまず、私の試験日は5月26日（日）となりました。
4月中旬くらいから勉強を始めたいと思います。

【アーティスでAFP認定研修を受講する】

私がFP2級を受験するにあたっては、受験資格取得のため「AFP認定研修」を受講することとしました。

【FP2級資格取得①】ファイナンシャル・プランニング（FP）技能検定2級 合格への道【ファイナンシャルプランナー】

ファイナンシャル・プランニング技能検定をご存知ですか？ 知らずとも、「ファイナンシャル・プランナー」であればきいたことがあるのではないでしょうか。 この度、ファイナンシャル・プランナー（FP）2級を受験することとしましたので、受験ス...

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2019.02.21

AFP認定研修において、ネット情報を探る限りでは、修了検定のうち「提案書」に苦労する人が多いようです。

今回、私がFP2級の受験取得のために受講開始したARTISのAFP認定研修（基本課程）では、いきなり提案書を出すことも可能になっていたので、受講開始日に最速で提出してみました。

結果は、92/100とそこそこ高得点で合格できたため、そのご報告です。

AFP認定研修とは？

日本FP協会によると、以下のとおりです。

AFP資格は、FPとして必要かつ十分な基礎知識を持ち、相談者に対して適切なアドバイスや提案ができるFP技能を習得した者に与えられる資格です。日本FP協会では資格認定に際して「教育」「試験」「倫理」を重視し、健全で質の高いFPの育成に努めるとともに、継続的な能力の維持向上を図っています。

出典：日本FP協会　AFP資格とは（https://www.jafp.or.jp/aim/afp/afptoha/）

より信頼度の高いFP資格と考えれば良さそうです。
さらに上位の資格として、CFP資格というものも存在します。

しかし、今回私がAFPを取得する理由はあくまで「FP2級の受験資格」のためなので、必要ありません。

細かくいうと、AFP資格もAFP認定研修修了⇒FP2級合格⇒AFP資格取得（有料）という流れですので、そこまではいらないかなと考えています（趣味みたいなものですし）。

無料なら取得するんですけどね。趣味に入会金10,000円、年会費12,000円は少し高いです。

期限内（FP2級合格から翌々年度末）にそういう仕事をする機会があれば払いましょうかね。

難関？修了課題：提案書

さて、このAFP認定研修を修了するには、所定の期間の講習（1ヶ月程度～）と認定試験、修了課題（提案書の作成）の合格が必要です。
このうち、「提案書」がネットで情報を収集した感じでは難関と言われており、苦労した方が多いようでした。

提案書とは？

提案書とは何かと言いますと、ファイナンシャル・プランナーが顧客に提案するファイナンシャルプランです。

例えば、とある一家の定年後のお金の悩みを解決するため、先30年の収入・支出を明確にし、計画しているライフイベント等が実現可能かを試算したり、無理があればその改善方法を提案します。

サンプルが日本FP協会にありましたので、貼っておきます。
興味がある方は参照ください（PDF直リンク）。

https://www.jafp.or.jp/aim/afp/training/proposaltool/files/proposal_sample.pdf

作ってみた感想

修了課題で作成する提案書は、実業務程の細かさはなく色々と条件が簡略化されていますが、それでもお金の計算や税金、保険、年金、資産運用等といった分野を全く知らないレベルだと苦労しそうという印象でした。

あとは、キャッシュフロー作成はExcelで行いますが、簡単な表計算ができないと非常に面倒だと思います。

なお、私のFP的スペックは普通の会社員レベルの税金・保険・年金の知識と、ちょっとかじった資産運用の知識がある程度でした。
従って、次節以降に紹介する内容は、会社員として働き、発生するお金に興味がある人であれば実現可能でしょう。

初手で提案書を提出してみた結果

何故いきなり提案書を作ったのか

一応、研修の集大成として作成するわけなので、勉強してから作った方が効率が良いはず。
しかし、以下の2点の理由から真っ先に提案書作成に取り掛かりました。

① 採点期間が必要
理由の大半はこれです。
AFP認定研修を修了するには、提案書の合格が必須ですが、採点に最大2週間を要するとのこと。

加えて、5月に受験するためには、4月初旬の試験申し込み締め切りまでに修了する必要があります。

2月下旬にスタートした私は最大期間を要すると考えると、2,3回しかチャンスがありません。

また、試験申し込み締め切りが迫ると、他の受講者の採点も集中し、2週間で終わらない可能性も考えられます。
従い、可能な限り速やかに作成すべきと考えたのです。

② 提案書作成はFP2級試験の勉強にならない
これは、Twitter上でFP取得者の方からコメントいただいたものですが、提案書作成はFP2級の勉強にはほぼならないとのことでした。

①のとおり、早く作るべきと思いつつも、多少知識を頭に入れないと面倒なだけかなと思っていました。
しかし、上述のいただいたコメントより、提案書の作成はFPの勉強にならないということは、逆に知識0スタートでも何とかなるだろうと考えました。

そういうわけで、いけるという確信とともに初手で提案書に取り組みました。

なお、実際に作成した結果、税金や年金、保険等、断片的に役立つ知識の習得はありましたが、基本は作業です。試験勉強であれば、ひたすら過去問⇒解説のサイクルを回した方が良いでしょうね。

提出結果

冒頭で述べた通りですが、92/100というそこそこの点数で合格しました。

よって、AFP認定研修の「提案書」作成はFP初学者でも初日に完成可能ということが言えます。

合格ラインの提案書の作り方

前提として、お金の計算や保険、年金、資産運用等といった分野にアレルギーがあると少し時間がかかるかもしれませんが、講習テキストをよく読めば何とかなりますので、諦めずにやりましょう。

問題をよく読む

まずは問題をよく読むことです。

依頼人は家族構成（年齢等も）や加入している保険の種類等々、実務に近いレベルで設定されているかと思います。

見落としがあると年金をはじめ、将来の収入計算に大きな影響が出ますので、焦らず確認しましょう。

詳しくない知識はネットで勉強

提案書では、キャッシュフローの改善のため、様々なオリジナリティある提案が必要となります。

保険関係の解約等についてはわかりやすいですが、資産運用をどうするか等、一定の知識がないと厳しいものもあります。

例えば、退職金の使い道として、安定資産とリスク資産に分ける場合、どうしたら良いかという状況であれば、安定資産として純金や国債投資、リスク資産として米国ETFへの投資等を考えられるといったところですが、知らないとどうしようもありませんね。

こんな時に役立つのが投資系ブログ等です。

退職金、安定資産、リスク資産等で検索して参考にしてみましょう。

なお、私はこの辺りの知識は以前自分で記事として書いていたため、悩むことはありませんでした。
つまり、ネットにそういう情報はいくらでも転がっているということです。

休日に一気にやる

提案書は長くとも1日で仕上げましょう。

正直、FP関係の知識が定着していない状態で作成する場合、一気に終わらせないと毎回忘れます。
当然、ミスの原因になりますので、多少辛くとも1日覚悟を決めましょう。

ARTISのAFP認定研修（基礎課程）はおすすめ

今回、私はARTISのAFP認定研修（基本課程）を受講していますが、ARTISは価格が業界最安値であるにも関わらず、提案書作成のポイント等が非常にわかりやすく記載されていました。

通常の講義に至っても、私が最高率と考える過去問（模擬問題）⇒ 解説というパターンの勉強法を実行しやすいインターフェースです。

現状、私もまだFP2級に合格したわけではないので強くおすすめはできませんが、価格の割に十分と言えるでしょう。

＞＞ARTISのAFP認定研修（基本課程）を申し込む＜＜

まとめ

以上、AFP認定研修において、最初に提案書を提出した結果の報告でした。

FP2級の試験申し込みが際どくても、提案書は1発合格可能ですし、研修開始日に提出まで持っていくことも可能です。

頑張りましょう。

この度、ファイナンシャル・プランナー（FP）2級を受験することとしましたので、受験ストーリーの第一弾として、その概要と学習条件等を紹介・設定します。

ファイナンシャル・プランナーとは？

概要

まず、ファイナンシャル・プランナー（FP）とは何なのでしょうか。

日本FP協会のページをみると、以下のとおり。

FPとは、一人ひとりの将来の夢や目標に対して、お金の面で様々な悩みをサポートし、その解決策をアドバイスする専門家です。個々人や家族のライフプラン（人生設計）に基づく将来の収支の見通しを立て、最適な資産設計・資金計画を提案、アドバイスを行い、その実行をサポートします。そのため、FPはお金の面から家計の改善を図る「家計のホームドクター®」とも呼ばれています。

FPは職業の名称で誰でも名乗ることができます。ただし、「くらしとお金」に関するアドバイスは多岐にわたるため、FPには年金や保険、資産運用、税制、住宅ローン、相続など、幅広い専門知識が求められます。そこで、「くらしとお金」に関する様々な専門知識を有していることを証明するのがFP資格です。

出典：日本FP協会（https://www.jafp.or.jp/confer/fpsoudan/choose/performance.shtml）

一言で言えば、お金のプロフェッショナルというわけですね。
本資格を取得することは、その勉強過程が自らの人生で大いに役立つことは勿論、仕事にしたりすることもでき、非常に有意義と考えます。

また、本資格の取得が有意義であることは、私が言うまでもなく、世間でも広く認知されております。

例えば、U-canのアンケートによれば、2017年に「武器になる資格No.1」に選ばれていますね。

そして今回、私が受験する理由は、最近この手の分野に興味があり、折角勉強するならついでに資格も取っておこうと考えたためです。
目標があった方が身に付きますし。

実用レベルは何級から？

FPは3級から1級まであります。当然1級が最難関です。

ざっと調べたところでは、3級はイマイチ、2級から実用範囲だそうです。

この根拠は、内容も勿論ですが、合格率や過去問をみてみるのが良いでしょう。
昨年の試験（2018年1月、5月、9月）の合格率をみてみます。

上記の表は日本FP協会の試験結果データから著者がまとめたものです。
日本FP協会（FP技能士の取得者数 及び 試験結果データ）：https://www.jafp.or.jp/exam/syutoku/

一目瞭然ですが、3級は大体80%程度が合格しています。
これは多少勉強して受ければ大体受かるというレベルでしょうね。

過去問をみたところ、FPの勉強を何もしたことがない私でもそこそこ取れそうな感じでした。

一方、2級は概ね40％を切っています。
これは、それなりに勉強しないと受からないラインです（国家資格の中では簡単な部類ですが）。

このことから、価値があるのは2級と納得して今回受験するのは2級としました。

なお、1級は合格率が80％以上でしたが、これは実務経験が必須であること等から、元々専門性が高い人しか受験していないためと考えられます。

受験資格を得るために

さて、FP2級を受けようと決めたわけですが、ここで躓きました。
そう、受験資格がなかったのです。

具体的な受験資格は以下のとおりです。

[{

出典：日本FP協会（https://www.jafp.or.jp/exam/qualification/）

3級は誰でも受けられますが、2級は3級に合格する等の要件が必要でした。

さすがに3級とってもなぁという気持ちもあり、調べてみると0からスタートの人でも「AFP認定研修」とやらを受ければ何とかなりそうです。

AFPとは、より信頼性の高いFPライセンスであり、研修に合格することで認定されますが、先にこの研修に合格していれば2級の受験資格を得られるようです。

というわけで、受験の流れは「AFP認定研修合格」⇒「FP2級合格」となります。

ARTISによる２級ＦＰ技能士・ＡＦＰ認定研修（基本課程）

AFP認定研修とは？

AFP認定研修は、日本FP協会が認めた教育機関等で受講可能です。
この研修が受験資格取得＋受験勉強になるわけですね。

その形態は通信教育、集合教育等様々です。

当然の如く通信教育で探した結果、資格取得ドットコム（ARTIS）が良さそうなのでこちらを選択しました。

選択した理由は次に述べるとおりです。

ARTISを選んだ理由

AFP認定研修の価格帯は非常に広く、概ね2万円～15万円の開きがあります。

こんな中、最安値なのがARTISでした。
お値段21,600円。

この業界はネットの口コミもあまりなかったので、値段とホームページに書いてある内容で決めました。
値段の割に、メール質問もOKというのもポイントですね。

口コミ（業界比較）があまりないのは、いくつもの業者の講座を受ける人はそういないからでしょうね。
通常、講座の有効期限は1年であり、試験は年3回ですので大抵の人は受かるでしょう。

そのため、自分が受講した教育機関のことしか書けないわけです（当然私もそうなりますが）。

＞＞ＡＲＴＩＳのＡＦＰ認定研修（基本課程）を受ける＜＜

なお、私が受講を申し込んだのは以下のコースです。

出典：ＡＲＴＩＳ（２級ＦＰ技能士・ＡＦＰ認定研修（基本課程））

講義動画はどうせあまりみないので無しにしました。

受験勉強プラン

受験も道筋が決まりましたので、具体的なプランを設定します。

受験日設定

最初に受験日の設定ですね。

何かしらの障害がない限りは最短の5/26(日)を目標とします。

ただし、申し込みが恐らく4月半ばまでのため、次節で述べるAFP認定研修の必須時間を考えると少し厳しいかもしれません。

やむを得ない場合は9月ですね。

まずはAFP認定研修合格

まず、AFP認定研修に合格しなければ、受験資格が得られません。

研修自体はぱぱっと進めてしまえば良いのですが、認定は開始日から1ヶ月以降に設定されており、かつ「提案書」なる最終試験がなかなかの難関だそうです。
また、「提案書」の採点には受付順で最長14日かかるとのことですので、ちょっとサボると厳しそうですね。

まだ内容はみていませんが、「提案書」を作成しながら勉強を進めていく作戦です。

可能な限り省エネで取得を狙う

FP2級合格の勉強時間はネット情報では300時間程度とのことでした。

1日2時間だと5ヶ月ですね。無理です。

そんなに勉強は続かない（その頃には飽きそう）なので、明日から大体試験日までとして、1日1時間×60日の60時間で合格できないか試してみます。

「提案書」の作成が試験勉強に直結しないものであれば、少し休日にでも時間を増やすこととします。

まとめ

以上、FP2級合格への道 第1弾でした。

正直、最近興味がある分野ではあるものの、資格取得は思い付きレベルでした。
しかしながら、しっかり勉強すれば役立つこと間違いなしの内容ですので、合格を目標に励んでいきます。

これを機にあなたもFP2級、いかがですか？

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